Conseils financiers et sur la vulnérabilité : Vue d’ensemble des facteurs pouvant accroître le risque de vulnérabilité des clients

L’une des principales priorités réglementaires de l’ACFM est de protéger les clients âgés et vulnérables. Au cours des dernières années, l’ACFM a mis en œuvre plusieurs initiatives stratégiques, éducatives et réglementaires pour atteindre cet objectif.

Les clients plus âgés et ceux ayant des ressources financières limitées peuvent présenter des signes de vulnérabilité plus que d’autres clients. Comme l’indique le rapport de recherche sur les clients de l’ACFM de 2020, 22 % des clients des membres de l’ACFM sont âgés de 65 ans ou plus. De plus, 18 % d’entre eux ont un patrimoine financier de moins de 100 000 $. Cependant, l’âge et le peu d’économies ne sont pas les seuls facteurs qui augmentent le risque de vulnérabilité. C’est pourquoi l’ACFM publie un document à des fins éducatives, pour mieux faire connaître la vulnérabilité des clients et favoriser les échanges à ce sujet. Le document n’interprète pas ni ne remplace les exigences réglementaires actuelles et n’en crée aucune. Plus particulièrement, le document n’interprète pas le Projet de Règlement modifiant le Règlement 31‑103 sur les obligations et dispenses d’inscription et les obligations continues des personnes inscrites et Projet de modifications visant à rehausser la protection des clients âgés et vulnérables.